Chargé de la clientèle
Diplôme
Bac +2 a Bac+3
Profil
Capacités de contact
Sens commercial développé
Rigueur
logique
Goût du défi
ténacité
Bonnes connaissances des produits et des marchés financiers
Missions
Le chargé de clientèle a pour mission de vendre les produits et services de son établissement carte bleue, plan d’épargne logement, Sicav, contrat d’assurance-vie…Il assume des fonctions à la fois techniques et commerciales…
Techniques parce qu’il doit mettre en place des opérations de placement et de crédit. Sans être un expert, c’est lui qui traite les dossiers en premier. A ce titre, il délivre des conseils, effectue des analyses financières, et développe une approche globale des problèmes patrimoniaux de son client avant, si besoin est, de l’orienter vers un spécialiste.
Commerciales parce qu’il doit gérer et développer un portefeuille de clients (de 100 à 700 suivant les établissements). Il s’adapte à chaque cas en proposant les produits les plus appropriés de la gamme et vérifie au fil du temps que la situation de son client n’a pas changé, pour mettre en avant les mérites d’autres produits s’il y a lieu.
Bac +2 a Bac+3
Profil
Capacités de contact
Sens commercial développé
Rigueur
logique
Goût du défi
ténacité
Bonnes connaissances des produits et des marchés financiers
Missions
Le chargé de clientèle a pour mission de vendre les produits et services de son établissement carte bleue, plan d’épargne logement, Sicav, contrat d’assurance-vie…Il assume des fonctions à la fois techniques et commerciales…
Techniques parce qu’il doit mettre en place des opérations de placement et de crédit. Sans être un expert, c’est lui qui traite les dossiers en premier. A ce titre, il délivre des conseils, effectue des analyses financières, et développe une approche globale des problèmes patrimoniaux de son client avant, si besoin est, de l’orienter vers un spécialiste.
Commerciales parce qu’il doit gérer et développer un portefeuille de clients (de 100 à 700 suivant les établissements). Il s’adapte à chaque cas en proposant les produits les plus appropriés de la gamme et vérifie au fil du temps que la situation de son client n’a pas changé, pour mettre en avant les mérites d’autres produits s’il y a lieu.